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O PODER DO “DOLLAR-COST AVERAGING”

UMA ESTRATÉGIA PARA O LONGO PRAZO

Nos tempos que correm, com o mercado a vaguear entre poucas altas e muitas baixas, em que alguns dos mais conceituados analistas de mercado falam na possibilidade de entrarmos num bear market, quando tempos sombrios estão a “bater” no mercado, e, por conseguinte, nos nossos portfolios, muitos questionam-se sobre o que fazer, sobre como investir, sobre a melhor estratégia a adotar.

É tempo de desistir, é caso para se entrar em pânico?

É altura para se colocar tudo em causa, o mercado, a estratégia, a qualidade dos projetos?

Não, porque o mercado é o longo prazo, a estratégia foi aquela em que acreditou e a qualidade dos projetos continua a existir, e na esmagadora maioria dos casos, a incrementar com o seu desenvolvimento.

Então o que devo fazer, se, eventualmente, o mercado entrar numa fase de “bear market” mais consistente, que tipo de estratégia poderei adotar nesses tempos de mais vermelho do que verde??!! São para esse tipo de perguntas, para esse tipo de reflexão e para isso tipo de preocupação, que hoje levo até si, caro internauta, um artigo publicado pela medium que fala sobre a estratégia do “dólar-cost avereging”, do que se trata, como se deve fazer, quais as suas vantagens.

O PODER DO “DOLLAR-COST AVERAGING”

Compre baixo e venda alto, se fosse assim tão fácil.

No entanto, adotando o “dólar-cost averaging” como estratégia de investimento, pode neutralizar a volatilidade a curto prazo para obter ganhos a longo prazo.

O que é “Dollar-Cost Averaging” (DCA)?

Em vez de tentar “cronometrar” o mercado para comprar um ativo, o “dollar-cost averaging” (DCA) é uma estratégia de investimento a longo prazo, que consiste em investimentos incrementais durante um período escolhido. Pelo DCA, os investidores podem reduzir o seu risco à volatilidade do ativo a curto prazo.

Um exemplo de um investidor que utiliza a estratégia do DCA é o seguinte. Um investidor quer construir o seu portfólio e acredita, a longo prazo, que bitcoin ou ethereum vão valorizar. Por conseguinte, este investidor decide, que entrará em bitcoin (BTC) todos os meses até se reformar. O investidor espera beneficiar dos dividendos de BTC durante a sua reforma. Além disso, como acredita que no longo prazo BTC irá aumentar de valor, teria acumulado uma quantidade considerável de capital neste ativo para entregar, por exemplo, como uma herança.

Embora os retornos sejam significativamente inferiores, comparando com outras estratégias de atuação no mercado, o investidor beneficia de não estar emocionalmente ligado à data de compra. Se este investidor pensasse que podia “controlar” o mercado e estivesse errado, perderia dinheiro. Afinal, se todos conseguíssemos “controlar” o mercado, estaríamos todos muito ricos.

Geralmente, a maioria dos investidores que tentam “controlar” o mercado, normalmente compram alto e vendem baixo, pois são atraídos pelas valorizações frequentes e vendem quando o contrário acorre.

O autor do artigo fez uma análise do efeito do DCA entre dois picos de BTC e ETH em 2017 e 2018, vejamos qual foi o resultado.

DOLLAR-COST AVERAGING” NAS CRIPTOMOEDAS

Suponhamos que o investidor faz DCA de 100 dólares no início de cada mês à meia-noite e começou o DCA no mês em que as criptomoedas atingiram o seu ATH, uma vez que foi atraído pelo “hype“, e em que o DCA em BTC começou em dezembro de 2017, o de ETH começou em janeiro de 2018.

DOLLAR-COST AVERAGING” DE BTC DESDE DEZEMBRO DE 2017 ATÉ MARÇO DE 2021

A folha de cálculo abaixo, espelha as 40 transações efetuadas entre dezembro de 2017 e março de 2021. Cada linha na folha de cálculo conta durante um ano. O autor incluiu na folha de cálculo: o mês de compra, o preço do BTC às 00:00 naquele dia, quanto BTC foi comprado nesse mês por $100 e, finalmente, o valor total de BTC para esse ano.

Constata-se que fazendo DCA em BTC desde dezembro de 2017 até março de 2021, investindo $100 por mês, todos os meses, o retorno financeiro seria de +545%!

O que é interessante, ao analisar o quadro acima, é que esta estratégia foi compensadora, apesar de BTC ter sofrido grandes desvalorizações nos anos de 2018 e 2019, e de ter sido muito atacado pela média internacional.

Mas para o investidor beneficiar desta mais-valia, apesar de todas as desvalorizações, noticias desfavoráveis, “FUD“, o investidor só continuaria a sua estratégia de DCA, apesar dos riscos, se acreditar nos fundamentos e na filosofia do BTC em particular e do mercado em geral e para isso teria que ter pesquisado e aprendido sobre o ativo em particular e o mercado em geral.

O gráfico acima é bem elucidativo das potencialidades do DCA, pois demonstram que apesar dos pequenos incrementos de 100 dólares mensais, os mesmos criaram um valor final significativo para o investidor.

O gráfico ilustra a tendência geral do preço do BTC, em dólares americanos, entre picos.

Dado que a linha de tendência está a fazer uma inclinação positiva, poderá ser feito um eventual ajustamento à DCA em BTC? Por exemplo, quando o investidor estiver prestes a fazer o seu depósito mensal, pode alterar a sua estratégia em função do preço da BTC?

Será que o investidor deverá cortar em metade o seu deposito mensal quando o preço de BTC estiver acima da linha de tendência, e dobrar o seu deposito mensal quando o preço estiver abaixo da linha de tendência?

Penso que não, pois desvirtuaria o conceito e a filosofia da estratégia do DCA.

“DOLLAR-COST AVERAGING” DE ETH DESDE JANEIRO DE 2018 ATÉ MARÇO DE 2021

A folha de cálculo abaixo,  é semelhante à anterior, ajustada para Ethereum. Como o preço de ETH atingiu o “ATH” um mês após BTC figuram apenas 39 compras, em contraste com as 40 de BTC.

Apesar de BTC e ETH serem duas criptomoedas diferentes com utilizações alternativas, o seu desempenho em termos USD foi relativamente parecido. ETH só foi ligeiramente superada.

Comparando com o gráfico de BTC, em ETH verificou-se uma diferença notável no “price action” notando-se uma queda no preço muito mais acentuada em ETH do que em BTC.

Tal como a folha de cálculo demonstra, a variação de ETH entre os dois ATH é significativamente inferior à de BTC. O gráfico a seguir ilustrar isso mesmo com a linha de tendência entre os dois picos durante a absorção, ser menor do que a do BTC. Se ETH tivesse conseguido um aumento semelhante no seu ATH, como o de BTC, esta linha de tendência teria sido mais elevada, resultando em ganhos significativamente mais elevados em dólares americanos. Comparando a ação do preço de BTC com a de ETH entre estes períodos, mostra que o mercado baixista foi mais agressivo para ETH.

CONSIDERAÇÕES FINAIS

Esta análise demonstra que a convicção e o conhecimento dos ativos e do mercado em geral é fundamental. Em tempos difíceis, e analisando estes dados, chega-se à conclusão que é fundamental continuar investindo, pois, o resultado será melhor.

Se por um lado não se obtém os mesmos ganhos caso, se “cronometrasse” o mercado, por outro, beneficia-se da estabilização da volatilidade a longo prazo.

Espero que este artigo o tenha elucidado mais um pouco sobre esta estratégia de investimento, que é para isso que o Mercado Cripto, existe, tentar ajudá-lo a munir-se de mais ferramentas para a sua melhor decisão.

Mercado Cripto

Fonte: medium.com

Autor do artigo original: Edward Wilson

É imperativo que qualquer tomada de decisão seja efetuada após pesquisa complementar a este documento e nunca baseada apenas no que aqui foi transmitido. Não se trata de aconselhamento seja de que índole for, financeiro, tecnológico ou outro. Faça a sua pesquisa e tire as suas conclusões, apenas a si cabe essa responsabilidade, o Mercado Cripto não tem qualquer tipo de responsabilidade, seja direta ou indireta, nas decisões que opte por tomar.

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